ООО "Айди Коллект"RU000A10BW88
ООО "Айди Коллект"RU000A10BW88
100,84 ₽
-0,98 ₽ (-0,96 %)
💼 Мой портфель облигаций
💰 Стоимость портфеля: 498 023,28 ₽
📈 Прибыль: +125 828,50 ₽ (+26,05%)
📊 Средневзвешенная доходность: 22,48%
📊 Доходность фиксов без ОФЗ: 25,07%
💸 Прогноз дохода на год: 105 529,92 ₽
☕️ В среднем за день: 289,12 ₽
🛡 При инфляции 6.5% и НДФЛ 13% безопасная сумма изъятия: 3 518,10 ₽/мес (42 217,26 ₽/год)
📅 Топ ожидаемых выплат в этом месяце:
💵 АБЗ-1 002Р-01: 1 320,00 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ОФЗ 26244: 673,20 ₽ (23 сент. 2026 г.)
💵 Бизнес Альянс 001P-09: 231,84 ₽ (21 сент. 2026 г.)
💵 ГЛОРАКС 001P-03: 230,10 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ГК Самолет БО-П14: 223,33 ₽ (25 сент. 2026 г.)
💎 Мои активы:
💳 $RU000A10E7K3 реСтор 001Р-03 - 5 шт.
💳 $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 - 2 шт.
💳 $RU000A10A349 РусГидро БО-002Р-01 - 28 шт.
💳 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07 - 5 шт.
💳 $RU000A10DA41 ВИС ФИНАНС БО-П10 - 15 шт.
💳 $RU000A108462 МФК Джой Мани 001P-02 - 2 шт.
💳 $RU000A10EHB3 МФК Лайм-Займ 06 - 1 шт.
💳 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 23 шт.
💳 $RU000A10BW88 АйДи Коллект 001P-05 - 5 шт.
💳 $RU000A10C5J1 Талан-Финанс БО 001Р-04 - 11 шт.
...и еще 59 позиций.
Статистика предоставлена лучшим сервисом для владельцев облигаций
✨ Подписывайтесь ✨
Мой прошлый разбор эмитента с результатами за 2025г
ID Collect (АйДи Коллект) — это профессиональное коллекторское агентство, которое входит в крупную финтех-группу IDF Eurasia. Также компания тесно связана с финансовыми институтами группы, включая МФО Moneyman и цифровой банк Свой Банк.
Результаты по РСБУ за 1П2026г
Выручка 6.945 млн (+8,35%)
ЧП 1.296 млн (-33,4%)
КД 9.431 млн (-1,92%)
ДД 15.243 млн (+35,89%)
Совокупный чистый долг 22.860 млн (+14,7)
Капитал 7.027 млн (+10%)
Денежные средства на конец расчетного периода 1.816 млн (+100,48%)
Коэффициенты финансовой устойчивости:
🟡ЧД/EBIT LTM 3,1
🟡ЧД/Капитал 3,25
🟢ICR 1,66
🟢Мгновенная ликвидность 0,2
🟠Быстрая ликвидность 0,24
🔴Текущая ликвидность 0,24
Кредитный рейтинг:
Эксперт РА ВВВ- от 31.07.2026г, прогноз «стабильный»
Базовый прогноз — сохранение рейтинга
❗️Риски:
1️⃣ Выплатили топам вознаграждений на 27,7 млн (+50,78%) К тому же, 30.03 выплатили ~660 млн дивидендами
2️⃣ Совокупный чистый долг растет быстрее выручки, капитала и портфеля прав
3️⃣ Рост процентов к уплате по облигациям на 62,14%, и по кредитам на 81,51%
4️⃣ Расхождение процентов к уплате из отчета о финансовых результатах и ОДДС. 2.434 млн против 4.333 млн. Впервые вижу такое
5️⃣ Увеличение себестоимости продаж на 30% из-за роста расходов на госпошлины и судебное производство
⭐️Понравилось в отчете:
1️⃣ Увеличение кэша на счетах на 100,5% до 1.816 млн
2️⃣ Изменили структуру долга в пользу более длинного
3️⃣ Доплатили 273 млн налогов, без них чистая прибыль была бы на уровне прошлого года
💬 Отчет полностью под стать рейтингу. Ничего выдающегося, но и никаких проблем на горизонте полугода не вижу. Крепкий середняк.
💰Взгляд на облигации:
Эмитент торгуется со средним YTM 20-22% и G спредом 8%. Ничего возбуждающего, рыночная доходность. Вполне можно рассмотреть к добавлению в портфель, если необходимо взять несколько дополнительных процентов к доходности при умеренном риске.
✏️Пишите в комментарии, кого мне разобрать следующим
Прямо сейчас в Телеграмме проходит опрос о том, что разбирать дальше. КЛВЗ, МГКЛ или предложенные вами варианты
📚Предыдущие разборы:
Фабрика ПО РСБУ 1П2026
Ред Софт МСФО 2025
Балтийский лизинг РСБУ 1П2026
Автоассистанс РСБУ 1П2026
Самолет МСФО 1П2026
АПРИ МСФО 1П2026
$RU000A108L65 $RU000A109T74 $RU000A107C34 $RU000A106XT3 $RU000A10D4V8 $RU000A10EDV0 $RU000A10F0W2 $RU000A1065M8 $RU000A10BQH7 $RU000A10BW88 $RU000A103HG0 $RU000A10FZS6
Эмитенты не перестают радовать инвесторов разнообразными выпусками на любой вкус. Главное, чтобы и после получения наших денег, они продолжили радовать, а не как некоторые... Трансы. Ну вы поняли.
💸Айди Коллект 1Р9 (фикс)
● Название: АйДиКол-001Р-09
● Объем: 2,5 млрд ₽
● Купон: до 20,25% (YTM до 22,24%)
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 4 года
❗️Оферта: пут через 2 года
● Рейтинг: BBB- от ЭкспертРА
❗️Амортизация: по 25% от номинала в даты выплат 30, 36, 42, 48 купонов
⏳Сбор заявок - 31 августа, размещение - 2 сентября 2026.
👊АйДи Коллект (бренд ID Collect) – российский сервис по взысканию просроченной задолженности, работает с 2017 г.
💸Входит в группу IDF Eurasia - одну из крупнейших представителей финтех-отрасли России. В группу также входят две микрофинансовых компании (МФК «Мани Мен» и МКК «Платиза») и универсальный банк «Свой Банк».
В конце 2025 доля ID Collect на рынке переуступки прав (цессии) МФО составила 23,5%. По этому показателю компания занимает лидирующее место в РФ.
⭐️Кредитный рейтинг: BBB- "стабильный" от Эксперт РА (июль 2026).
📊МСФО за 2025:
● Проц. доходы: 8,52 млрд ₽ (+13,7% г/г)
● Чистая прибыль: 2,32 млрд ₽ (+0,6% г/г)
● Собств. капитал: 6,41 млрд ₽ (+3,4% за год)
● Ден. средства: 903 млн ₽ (-30% за год)
● Общий фин. долг: 20,7 млрд ₽ (+54% за год)
● Нагрузка ЧД/EBITDA (оценочная): 2,9х
● Покрытие процентов ICR: 1,71х
👉По РСБУ за 1п2026: выручка 6,95 млрд ₽ (+8,36% г/г), чистая прибыль 1,3 млрд ₽ (-33% г/г), капитал и резервы 7,03 млрд ₽.
📍Подробно бизнес ID Collect и результаты-2025 разбирал тут.
$RU000A10D4V8 $RU000A10EDV0 $RU000A10F0W2 $RU000A10BW88 $RU000A10BQH7
⚡️Т Плюс 2Р3 (флоатер)
● Название: ТПлюс-002P-03
● Объем: 10 млрд ₽
● Купон до: КС+150 б.п.
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Без оферты и амортизации
⏳Сбор заявок - 2 сентября, размещение - 7 сентября 2026.
🔌ПАО "Т Плюс" ― один из крупнейших частных энергохолдингов, в который были объединены электрогенерирующие активы группы «Ренова» Виктора Вексельберга. Работает в в 16 субъектах РФ на Северо-Западе, в Центре, Поволжье и на Урале.
Включает 53 электростанций совокупной установленной электрической и тепловой мощностью 14,5 МВт и 51,8 тыс. Гкал·ч соответственно. Занимает порядка 5% установленной мощности электростанций и более 7% рынка централизованного теплоснабжения страны.
⭐️Кредитный рейтинг: АА- "стабильный" от НРА (март 2026) и НКР (июль 2026).
📊МСФО за 2025:
● Выручка: 527 млрд ₽ ( +10,4% г/г )
● Чистая прибыль: 8,95 млрд ₽ (рост в 5 раз )
● Капитал: 197 млрд ₽ (-12,4% за год)
● Ден. средства: 17 млрд ₽ (-30% за год)
● Чистый долг: 120 млрд ₽ (-0,6% за год)
● ЧД/EBITDA: ~1,93х (было ~1,95х)
● Покрытие процентов ICR: 2,21х (было ~2,95х)
👉По РСБУ за 1п2026: выручка 200 млрд ₽ (+19,1% г/г), чистая прибыль 3,7 млрд ₽ (-51% г/г), чистый долг 147,7 млрд ₽ (+2,1% за 6 мес).
🎯Сравнение выпусков
⚡️"Плывунец" от энергетического гиганта ТПлюс доступен в т.ч. и неквалам. Флоатер полностью прозрачен - на 3 года без аморта и оферт, ничего лишнего.
Его можно рассматривать как чуть более рискованный аналог ОФЗ-ПК, но с привязкой к КС вместо RUONIA и с купонами каждый месяц. Для консервативного долгового портфеля может подойти, чтобы получать выплаты по актуальной ставке и не сильно переживать за вложенные деньги.
💸Фикс от Айди Коллект предлагает спред по доходности к ОФЗ почти +7%, но с явными рисками. Чистый долг за 2025 вырос более чем в 1,5 раза. Отношение ЧД/Капитал упало с 50% до 33% - пока комфортно для фин. сектора, но динамика тревожная. При этом контора платит щедрые дивы своим владельцам.
Компания должна уже 20+ млрд ₽ - это в 2,5 раза больше проц. дохода и в 9 раз больше прибыли за 2025 г. Возникает вопрос: а не безнадежные ли кредиты "сливают" в АйДи аффилированные с ней МФО и банк?🤔
🤷♂️ЭкспертРА сильных проблем не видит, так что на небольшую долю портфеля, может, и приемлемо. Но не стоит забывать, что хотя компания является одной из крупнейших в РФ в своей сфере, с точки зрения долгового рынка - это пока типичная ВДОшка.
📍Ранее разобрал АБЗ-1, ИЭК, ДелоПортс.
🔔Подписывайтесь!❤️
