Минфин РоссииSU29027RMFS8
Минфин РоссииSU29027RMFS8
94,80 ₽
+0,12 ₽ (0,12 %)
Я инвестирую в ОФЗ с 2018 года - с того самого дня, как впервые открыл брокерский счет у российского брокера. За прошедшие 8 лет в портфеле уже естественным образом погасился целый ряд федеральных выпусков, а общая сумма вложений в разные виды ОФЗ постоянно растет.
🕒Но даже 8 лет - это ерунда по сравнению с тем, сколько ещё будут обращаться на рынке самые длинные госбумаги!
Срок погашения целого ряда облигаций - позднее 2040 года. Ну это если исходить из того, что всё будет относительно хорошо, и ОФЗ вместе с нашей биржей не крякнутся раньше😎
🔥Сегодня хочу подсветить самые последние выпуски ОФЗ из линейки ОФЗ-ПД (с постоянным купоном) и ОФЗ-ПК (с плавающим купоном). Как вы могли заметить, я сам их активно покупаю, так что на мой взгляд, они вполне достойны отдельного обзора.
🇷🇺 ОФЗ 26254
● ISIN: SU26254RMFS1
● Купон: 13% (2 раза в год)
● Погашение: 03.10.2040 (14 лет)
● Выплаты: апрель, октябрь
📍Приказ Минфина об эмиссии ОФЗ 26254
👉Самая последняя из всей линейки ОФЗ-ПД с рекордным номинальным купоном 13%. Я начал активно набирать позицию по 254-й бумаге в июне 2026, до этого парковал деньги в её "сестру-близняшку" 253-ю.
Недавно я делал авторскую подборку ОФЗ-ПД с самой высокой текущей купонной доходностью, и ОФЗ 26254 заняла уверенное 1-е место. С учетом нынешней цены (в районе 85% от номинала), в ней можно зафиксировать купонную доху более 15% годовых.
📍Про новые ОФЗ 26252, 26253, 26254, 29028 и 29029 в момент их выхода рассказывал здесь.
🇷🇺 ОФЗ 29031
● ISIN: SU29031RMFS0
● Купон: срочная RUONIA
● Выплаты: 4 раза в год
● Погашение: 29.07.2042
2 сентября 2026 года Минфин впервые разместил выпуск ОФЗ-ПК 29031 с переменным купоном и погашением в июле 2042 года.
🔨Некоторые итоги аукциона:
● Общий объём спроса — 1,4 трлн ₽.
● Размещённый объём — 1 трлн ₽.
● Выручка от размещения — 938,8 млрд ₽.
● Средневзвешенная цена — 92,5122% от номинала.
Дата выплаты первого купонного дохода — 29 октября 2026.
📍 Приказ Минфина об эмиссии ОФЗ 29031
⏳"Плывунец" ОФЗ-ПК 29031 - это теперь официально САМАЯ ДЛИННАЯ ОФЗ на рынке! Она погасится только в октябре 2042 года (позднее легендарной ОФЗ-ПД 26238 $SU26238RMFS4 и позднее ОФЗ-ПД 26254). Мне на тот момент уже будет вовсю идти 56-й год!
Я начал покупать выпуск 29031 с момента аукциона и планирую собирать позицию в нём и дальше, как минимум до 100 бумаг.
🌊Чем хороши гос. флоатеры? Если процентная ставка растёт — купон ОФЗ-ПК растёт вместе с ней. В отличие от ОФЗ-ПД с фиксированным купоном, цена которых падает при росте ставок, флоатеры не теряют в цене при ужесточении ДКП. Это хорошая страховка от неожиданных решений ЦБ.
Поскольку доходность привязана не к "ключу", а к RUONIA, в среднем она обычно чуть меньше ставки ЦБ. Зато, к примеру, при кризисе ликвидности и резком подорожании денег, ОФЗ-ПК по идее отыграют взлет межбанковских ставок даже без формального поднятия ключевой ставки.
🎯Подытожу
Покупал последние 8 лет, покупаю сейчас и буду продолжать постепенно покупать дальше оба типа ОФЗ:
● ОФЗ-ПД как самые надежные долговые бумаги в стране, причем с отличной текущей купонной доходностью (гораздо выше среднеисторической);
$SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 $SU26240RMFS0 $SU26248RMFS3 $SU26240RMFS0 $SU26247RMFS5
● ОФЗ-ПК как надежный аналог денежного рынка, но с более высокой доходностью и регулярным "живым" денежным потоком.
$SU29007RMFS0 $SU29013RMFS8 $SU29015RMFS3 $SU29025RMFS2 $SU29027RMFS8 $SU29026RMFS0
На мой личный взгляд, именно ОФЗ 26254 является самой оптимальной из длинных ОФЗ-ПД (поскольку имеет самую высокую текущую купонную доходность), и по той же причине именно свежайшая ОФЗ 29031 выглядит наиболее предпочтительной из длинных ОФЗ-ПК.
⚠️Не ИИР, разумеется - ведь никто не знает, что будет со ставкой, печатным станком и инфляцией в будущем.
❓А вы держите эти выпуски ОФЗ? Возможно, приглядели для себя что-то новое?😉
В последние месяцы я последовательно увеличиваю в портфеле долю надежных флоатеров. Сегодня подготовил авторскую подборку интересных ОФЗ-ПК.
🤔Чем хороши ОФЗ-ПК в сравнении с ОФЗ-ПД?
В моем портфеле всегда есть место и для тех, и для других. Независимо от денежно-кредитной политики, я держу долю "плывунцов" и собираюсь наращивать ее дальше.
📈Если проц. ставка растёт — купон растёт вместе с ней. В отличие от ОФЗ-ПД, цена которых падает при росте ставок, флоатеры не теряют в цене при ужесточении ДКП. Это хорошая страховка от неожиданных решений ЦБ.
Поскольку доходность привязана не к "ключу", а к RUONIA, в среднем она обычно чуть меньше ставки ЦБ. Зато, к примеру, при кризисе ликвидности и резком подорожании денег, ОФЗ-ПК отыграют взлет межбанковских ставок даже без формального поднятия КС.
Сегодня выбрал Топ-10 гос. флоатеров с самой высокой текущей купонной доходностью (ТКД).
👇Для старых ОФЗ с выплатами дважды в год указал месяцы прихода купонов, остальные платят раз в квартал.
🇷🇺ОФЗ 29010
● ISIN: $SU29010RMFS4
● Купон: RUONIA+1.6%
● Текущая цена: 104.2%
● ТКД: 15,92%
● Погашение: 06.12.2034
● Выплаты: июнь, декабрь
👉"Старая" ОФЗ-ПК с самым большим спредом купона (RUONIA+160 б.п). А из-за того, что расчет купона запаздывает на 6 мес., у нее сейчас довольно высокая текущая доходность, поэтому и ценник выше номинала.
🇷🇺ОФЗ 29009
● ISIN: $SU29009RMFS6
● Купон: RUONIA+1.5%
● Текущая цена: 103.9%
● ТКД: 16,3%
● Погашение: 05.05.2032
● Выплаты: май, ноябрь
👉Аналог 29010, только номинальный спред у нее чуть меньше (RUONIA+150 б.п) и погашение на 2 года раньше. Зато благодаря более низкой цене, ТКД у этой ОФЗ ещё выше.
🇷🇺ОФЗ 29008
● ISIN: $SU29008RMFS8
● Купон: RUONIA+1.4%
● Текущая цена: 102.9%
● ТКД: 16,7%
● Погашение: 03.10.2029
● Выплаты: апрель, октябрь
👉Хотя номинальный спред у нее меньше (RUONIA+140 б.п), ТКД у этой ОФЗ даже выше, чем у "младших сестёр". Погашается уже через 3 года.
🇷🇺ОФЗ 29024
● ISIN: $SU29024RMFS5
● Купон: RUONIA
● Текущая цена: 94.7%
● ТКД: 14,57%
● Погашение: 18.04.2035
👉Плывунец из семейства "более новых" ОФЗ-ПК с привязкой к стандартной RUONIA, у которого на данный момент самая низкая ТКД в моей подборке. Но все равно выше, чем дает фонд LQDT и тем более обычные вклады в банках.
🇷🇺ОФЗ 29023
● ISIN: $SU29023RMFS7
● Купон: RUONIA
● Текущая цена: 95.7%
● ТКД: 14,7%
● Погашение: 23.08.2034
👉Хорошее соотношение ТКД и срока. Погашается ровно через 8 лет.
🇷🇺ОФЗ 29025
● ISIN: $SU29025RMFS2
● Купон: срочная RUONIA
● Текущая цена: 94.2%
● ТКД: 14,97%
● Погашение: 12.08.2037
👉Первая из "самых новых" ОФЗ-ПК, привязанная к срочной версии RUONIA с капитализацией. ТКД почти 15%, до погашения ещё 11 лет.
🇷🇺ОФЗ 29026
● ISIN: $SU29026RMFS0
● Купон: срочная RUONIA
● Текущая цена: 96.15%
● ТКД: 14,92%
● Погашение: 04.09.2038
👉Более длинная версия 29025-й - погашается на год позже неё.
🇷🇺ОФЗ 29027
● ISIN: $SU29027RMFS8
● Купон: срочная RUONIA
● Текущая цена: 94.95%
● ТКД: 15,11%
● Погашение: 11.09.2036
👉Отличная ТКД (выше 15%) и ровно 10 лет до погашения.
🇷🇺ОФЗ 29028
● ISIN: SU29028RMFS6
● Купон: срочная RUONIA
● Текущая цена: 94%
● ТКД: 15,25%
● Погашение: 22.10.2039
👉Замечательная ТКД (заметно выше 15%) и 13 лет до погашения. Сейчас я последовательно набираю в Т-Банке именно эту ОФЗ-ПК. Не нужно повторять за мной и покупать её, не портите мне доходность!😂
🇷🇺ОФЗ 29029
● ISIN: SU29029RMFS4
● Купон: срочная RUONIA
● Текущая цена: 94%
● ТКД: 15,25%
● Погашение: 22.10.2041
👉Близнец предыдущей 29028-й. Это самая последняя ОФЗ-ПК и она же САМАЯ ДЛИННАЯ из всех ОФЗ на рынке - погашается аж через 15 лет, даже позднее легендарной 26238 $SU26238RMFS4
🎯Подытожу
Покупал, покупаю и буду продолжать докупать ОФЗ-ПК как аналог денежного рынка, но с более высокой доходностью и регулярным "живым" денежным потоком.
⚠️Не ИИР, разумеется - ведь никто не знает, что будет со ставкой и инфляцией в будущем.
🔔Подписывайтесь!❤️
Сегодня как и планировала, купила бумаги в портфель сына. Каждую пятницу я инвестирую минимум 1000 ₽ (максимальная сумма не ограничена), а также направляю на счёт детское пособие.
📅 Счёт открыт: 06.04.2026г.
Все сделки и отчёты публикую на Bazar.
🎯 Главная цель - сформировать капитал для сына.
Сегодня купила:
➕ОФЗ-ПК 29027 $SU29027RMFS8
Бумага уже есть в портфеле, увеличила позицию.
Цена покупки: 962,7 ₽ за бумагу.
Средняя цена в портфеле: 962,9 ₽.
Купон: переменный, крайний 15,98% годовых.
Выплаты: 4 раза в год.Погашение: 11.09.2036г. ➕ОФЗ-ПД 26244 $SU26244RMFS2
Цена покупки: 869,25 ₽ за бумагу.
Доходность к погашению: 14,5%.
Купон: постоянный, 11,25% годовых.
Выплаты: 2 раза в год.Погашение: 15.03.2034г. ➕ОФЗ-ПК 29018 $SU29018RMFS7
Цена покупки: 974 ₽ за бумагу.
Купон: переменный, крайний 15,76% годовых.
Выплаты: 4 раза в год. Погашение: 26.11.2031г. ➕💲 Южуралзолото ГК 001P-05 $RU000A10D4P0 Доходность к погашению: 8,27%.
Купон: 9% годовых.
Выплаты: ежемесячно.Погашение: 10.10.2027г.
Цена покупки: 7553,3162 ₽ за бумагу. ➕💲 Норильский никель БО-001Р-14 $RU000A10CRC4 Доходность к погашению: 7,57%.
Купон: 6,4% годовых.
Выплаты: ежемесячно.Погашение: 26.08.2029г.
Цена покупки: 7315,949942 ₽ за бумагу. ➕⚡️ ВНЕПЛАНОВО ДОКУПИЛА Сбербанк 001Р-SBER51
Цена покупки: 1028,4 ₽ за бумагу.
Средняя цена в портфеле: 1028,2 ₽.
Доходность к погашению: 14,13%.
Купон: 14,85% годовых.
Выплаты:ежемесячно.Погашение: 3 июня 2028г.
🔊Текущий результат:
Средний купонный доход: 1092 ₽ в месяц. Динамика: уверенный рост.
Стратегия на ближайшее время:
Основной фокус - наращивание позиций по валютным инструментам.
Каждую пятницу я дала обещание вносить минимум 1000₽ в портфель сына и покупать бумаги на основе мнения ИИ ( не исключая конечно же своей финальной оценки покупки).
В пятницу я внесла , но не купила бумаги, поэтому делаю это сегодня.
Итак, в портфель добавлена ОФЗ 29027 считается надёжной и доходной бумагой для среднесрочных и долгосрочных инвесторов, особенно в условиях высоких ставок и неопределённости на рынке.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
