Минфин РоссииSU26241RMFS8
Минфин РоссииSU26241RMFS8
76,55 ₽
+0,06 ₽ (0,07 %)
Приветствуем подписчиков и новичков канала с позитивным настроением☀️
Сегодня подведем итоги прошедшего сентября с мнениями, сделками и всеми ставками на второй месяц осени.
1️⃣ Сперва мнение моей помощницы Ekaterina Fox, которая торгует и собирает необходимую информацию нашего контента.
Мнение о Сентябре "Не успела оглянуться как уже октябрь. Я не очень люблю геополитику,но чаще были распродажи из-з постоянных выходок Трампа о чудесах быстрой сделки с Украиной. Свои акции голубых фишек решила не продавать потому что скоро диви, но поэкспериментировать средние сделки. Купила 10 штучек Лучика⛽️ за 5329 р пока не дойдут до 5750. Вот такая чистая спекуляция. Все идет плану😊
С облигациями в юанях продолжаю пополнять запасы. В сентябре рубль долго давил на китайскую валюту и устроил отличную распродажу. Выбирай на любой вкус. Докупила юаневый Полюс ПБО-06 за 12394 р. В портфеле уже 6 штучек. В октябре Минфин должен увеличить закупки валют и золотишка. Жду свою ракету🚀
Ставки на Октябрь: "Я не стала напрягаться историей повышения тарифов с 1 октября и ускорения инфляции, а воспользоваться случаем. Весь сентябрь я приглядывала за Полюсом🌟. Он как прекратил выдавать диви и золотишко подешевело ниже 4200 баксов, не может вырасти выше 1000 р. На распродажах хочу его "захватить" за 900-930 р. Так хотела повторить с Транснефтью⛽️, но не может закрыть летний гэп. Оставляю ее на ноябрь.
🍿Подписывайтесь и расширяйте свои знания в практике сделок с нашей командой.🍿
2️⃣ Теперь участница команды Victotia Blonda, уже полноценный инвестор стажем 3 года.
Мнение о Сентябре: "Наша Катька похоже стала осторожней на рынке, но остается спекулянткой🤭На акции стала меньше смотреть когда увидела как рухнул в яму Самолетик🏠 почти -9%📉. Я согласна на 100% с мнением нашего Александра, что надо скорей ему договориться со Сбербанком чтобы разрулить его проблемы с долгами.
Ставки на Октябрь: "У меня главный фаворит Сбербанк🏦 и по нему можно понять как движется весь рынок. Я рассказывала как в августе купила большую партию его акций (200 шт.) с ценой 249 руб., сегодня только подошли к 275 р. Вот как идет рынок. В октябре жду отчет банка за III квартал и какие диви может нам выплатить за 1 полугодие. Они должны встряхнуть акции ближе к 300 р. Это моя цель!
Когда вернулись аукционы Минфина по ОФЗ я перестала набирать длинные по 10 лет. А средние 5-7 лет для меня смотрятся интересней с доходностью 16%. Она повыше коротких ОФЗешек. У меня есть 26241, 26249,26221. Если Набиуллина 23 октября оставит ставку, их доходность должна чуточку вырасти как я видела в сентябре.
$SBER $SU26241RMFS8 $SU26221RMFS0 $TRNFP $PLZL $LKOH $RU000A10EYG7
#аналитика
#акции
#сделки
#новичкам
#офз
#команда_инвесторов
#облигации
#сбер
Не ИИР
Падение на рынке государственных облигаций продолжается. Участники рынка пересматривают дальнейшую траекторию ключевой ставки на фоне обновлённых параметров бюджета, что напрямую отражается в котировках госдолга.
Индекс $RGBI за последние два месяца опустился ниже отметки 112 пунктов. Доходность длинных выпусков ОФЗ выросла до 16,7%. Ближайший уровень, за которым стоит следить, — 110 пунктов.
Из негативного: Минфин рамках проекта федерального бюджета на 2027–2029 годы повысил объём планируемых заимствований на внутреннем рынке:
• 2026 год, чистые заимствования: ранее по закону закладывалось 4,17 трлн рублей, теперь план подняли до 5 трлн — рост примерно на 25%.
• 2027 год, валовые заимствования: ранее планировалось 5,39 трлн рублей, теперь — 7,7 трлн, то есть прибавка на 2,3 трлн, или около 43%.
Пока эти параметры — часть проекта бюджета. Окончательные цифры закрепят после того, как документ пройдёт все стадии: рассмотрение в правительстве, внесение в Госдуму, чтения и подпись президента. В процессе обсуждений параметры ещё могут скорректироваться.
📍 Подобрал ОФЗ под различные рыночные сценарии:
• Медленное снижение ключевой ставки → выбирайте выпуск с максимальным купоном.
• Резкое снижение на фоне геополитики → рассмотрите облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход сформируется за счёт роста их рыночной стоимости.
📍 Январь/июль:
ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5
• Доходность: 16,11%
• Погашение: 18.07.2035
• Купон: 30,42₽ - 6,1%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 55,6%
📍 Февраль/август:
ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Доходность: 16,41%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 56,79%
📍 Март /сентябрь:
ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• Доходность: 16,65%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 80,79%
ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6
• Доходность: 15,7%
• Погашение: 17.09.2031
• Купон: 42,38₽ - 8,5%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 77,41%
📍 Апрель/октябрь:
ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5
• Доходность: 16,47%
• Погашение: 12.10.2033
• Купон: 62,33₽ - 12,5%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 86,11%
ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3
• Доходность: 16,64%
• Погашение: 06.10.2038
• Купон: 64,82₽ - 13%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 84,16%
📍 Май/ноябрь:
ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• Доходность: 16,67%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 79,75%
ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8
• Доходность: 16,1%
• Погашение: 17.11.2032
• Купон: 47,37₽ - 9,5%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 76,73%
📍 Июнь/декабрь:
ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9
• Доходность: 16,65%
• Погашение: 10.06.2037
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 79,73%
Если говорить о пассивном доходе, ОФЗ выглядят куда интереснее вкладов. Во-первых, доходность можно зафиксировать на срок до 15 лет — и купон всё это время не меняется. Во-вторых, если ставки пойдут вниз, вы получите дополнительный бонус в виде роста цены самой облигации.
Такие инструменты точно не стоит выбрасывать из консервативного портфеля. Корпоративные облигации погасятся через 2–3 года, а ОФЗ будут работать долгие годы и приносить прогнозируемый доход.
Этот актив — не про иксы. Он про сохранение депозита от лишней волатильности.
Интересно, а какие выпуски ОФЗ выбираете вы и под какую стратегию? Всем спасибо за внимание и удачных инвестиций!
✅️ Если хотите не упустить новые подборки и обзоры свежих выпусков, добро пожаловать в мой Телеграм-канал. Найти легко: @kitchen_invest в поиске — и вы там. Также подписывайтесь на MAX. Там делюсь авторскими обзорами по акциям, облигациям, фондам и вообще всем, что кажется интересным. Заходите, будет полезно.
#облигации #аналитика #инвестиции #расту_сбазар #базарразбор #новичкам
'Не является инвестиционной рекомендацией
Лестница из облигаций собрана — теперь выравниваю купоны. Цель: одинаковая выплата каждый месяц
ЦБ взял паузу по ставке, ставка осталась 14%. Это хорошо для облигационеров, для доходов банков и Мосбиржи. Но вот для корпоративного долга, конечно минус, он по-прежнему сильно давит, особенно для тех, у кого очень высокая долговая нагрузка.
Возвращаюсь к моей облигационнай лестнице из ОФЗ — после покупки 26241 закрыты все годы с 2027 по 2041, ни одного пустого.
Теперь задача меняется: не заполнять годы, а сделать так, чтобы купоны приходили ровным потоком все 12 месяцев.
Идея — превратить портфель в подобие «зарплаты»: чтобы каждый месяц капала примерно одинаковая сумма, а не так, что в одни месяцы густо, в другие пусто. Это удобно для реинвестирования (каждый месяц есть чем докупать) и психологически приятнее — регулярный денежный поток.
Посчитала, сколько выпусков платит в каждом месяце:
▪️ Янв — 2 | Фев — 2 | Мар — 2
▪️ Апр — 3 | Май — 4 | Июн — 4
▪️ Июл — 2 | Авг — 2 | Сен — 3
▪️ Окт — 2 | Ноя — 4 | Дек — 4
Картина стала заметно ровнее, чем раньше (когда февраль и август держались на одной бумаге). Сейчас разброс всего 2-4 выпуска. Но перекос есть.
Важно понимать: одинаковое количество выпусков в месяце ≠ одинаковая сумма купона. Разные ОФЗ платят разный купон, и у меня разное количество бумаг каждого выпуска (где-то 8 штук, где-то 1). Поэтому идеально ровной суммы по рублям добиться сложно — но выравнивание по числу выпусков даёт хорошее приближение. Для точной настройки нужно считать именно рублёвые суммы купонов по месяцам, а не только количество бумаг.
Баланс 50/50 держу 💪
Рубль/валюта — по-прежнему пополам. Валютная часть (фонд валютных облигаций) остаётся хеджем от ослабления рубля, которое прогнозирует большинство аналитиков.
ИТОГО:
Лестница по годам — готова. Следующий этап работы над портфелем — тонкая настройка купонного потока, чтобы деньги приходили ровно каждый месяц.
#челлендж #облигации #офз
Не инвестрекомендация — делюсь своей системой сборки портфеля.
P.S. на даче тоже сделали нормальное крыльцо!) теперь его тоже будем доводить до ума, нужно сделать перила и тд.
А вы выравниваете купоны по месяцам, или вам всё равно, когда приходят выплаты? 👇
В прошлую пятницу я пополнила счет на 1000₽ и купила 1 ОФЗ 26207 и 3 лота #TLCB, тем самым закрыла еще 2027 год в лестнице облигаций.
